Mi cartera y estrategia de inversión

Antes de hablar de estrategia financiera de inversión hay que definir los objetivos que cada uno persigue.

Mi estrategia de inversión viene marcada por dos objetivos personales:
1) la posible adquisición de una vivienda en un plazo de dos a cuatro años
2) la libertad financiera antes de mis 50 años.

Estos objetivos hacen que tenga un porcentaje de la cartera invertido al largo plazo (sobre todo fondos de inversión) y otro porcentaje bastante alto a corto plazo y con alta disponibilidad (cash, depósitos y crowdlending).

Descripción de mi cartera actual:

  • 40% cash y emergencias [¡no se toca!] Alta liquidez y riesgo nulo. Rentabilidad baja o casi nula:
    • Cuenta ahorro al 0,05% para el día a día (10% de la cartera)
    • Cuenta a plazo fijo en Raisin al 1.15% (35% de la cartera)
  • 60% inversión (40% fondos, 20% P2P)
    • Fondos activos
      • Bestinver – Bestinfond (20% de la cartera)
      • Magallanes – European equity (7% de la cartera)
    • Fondo pasivo: Indexa
    • Crowdlending (20% de la cartera)

Los fondos son mi “saco” de riesgo medio y retorno medio (3-7% anual) a largo plazo.

La inversión en crowdlending es mi “saco” de alto riesgo y alto retorno (8-12% anual) a corto plazo. Repartido entre varias plataformas, intento minimizar riesgo haciendo mucha diversificación y siempre con garantía de recompra de las inversiones.

Mi plan

Mi plan a corto plazo (2-4 años) es maximizar el ahorro mensual a tope para poder dar una buena entrada de un piso y tener una letra mensual pequeña que me permita atacar mis objetivos a largo plazo. En esta fase, buscar máxima rentabilidad (con riesgo) y con alta liquidez en mi cartera de crowdlending.

Plan a medio plazo (después de dar la entrada de la casa): mantener una tasa de ahorro alta y buscar la independencia financiera mediante el incremento de las aportaciones mensuales a los fondos de inversión, así como obtención de rendimiento alto a través de crowdlending y otras formas alternativas de inversión.

Enlaces de interés:

  • Mi Cartera: aquí podéis ver las actualizaciones de cartera que publico cada mes.
  • Suscripción: aquí os podéis suscribir para recibir un email mensual con mis novedades en el camino a la libertad financiera.

¿Qué os parece? Soy todo oídos para aprender de vuestras opiniones 🙂

¡Un saludo!
Inversor Millennial

4 comentarios sobre “Mi cartera y estrategia de inversión

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